× ВНИМАНИЕ! Оставьте положительный отзыв по вашему заказу на мониторинге https://www.bestchange.ru/e-scrooge-exchanger.html или https://www.bestchange.com/e-scrooge-exchanger.html и получите В ПОДАРОК 3 ДОЛЛАРА. Подробности акции уточняйте у оператора.

Пользовательское соглашение

О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ УСЛУГ ОБМЕННЫМ ПУНКТОМ

Настоящее Соглашение определяет условия предоставления услуг Обменным пунктом «E-Scrooge» (далее — «Обменный пункт»). Перед использованием Обменного пункта Клиент обязуется прочитать и полностью принять все условия данного соглашения. В противном случае Клиент не может пользоваться услугами Обменного пункта. Использование услуг Обменного пункта означает полное согласие Клиента со всеми пунктами данного Соглашения.

Настоящее соглашение расположено для публичного доступа в Интернете на странице https://e-scrooge.is и может быть изменено Руководством Обменного пункта в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Клиента.

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ТЕРМИНЫ

Сайт —совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://e-scrooge.is, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.

Пользователь — любое Лицо, зарегистрированное на Сайте и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь достиг возраста 18 лет; не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса «E-Scrooge»; законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса.

Обменный пункт/сервис — комплексное обозначение Сайта и управляющей им Администрации «E-Scrooge».

Платежные системы — электронные платежные системы, являющиеся операторами и/или эмитентами виртуальных и криптовалют.

Электронные/виртуальные деньги — учетные единицы различных электронных (виртуальных) платежных систем, криптовалют, символизирующие определенный объем имущественных прав, определенных правилами соответствующих платежных систем.

Заявка — некоторый объем информации, предоставленный Клиентом Обменному пункту, свидетельствующий о желании Клиента воспользоваться услугами Обменного пункта на условиях, сформированных Обменным пунктом и указанных в заявке. Все параметры и условия, явно не указанные в заявке, регламентируются настоящими правилами.

Услуги обменного пункта — операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте.

Процедура проверки (KYC) (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — проверка данных клиента, чтобы убедиться, что платеж не будет связан с операциями по отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, либо финансированием терроризма.

1. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ УСЛУГ

1.1. Обменный пункт предоставляет услуги любому Клиенту, принявшему данное соглашение, по обмену/вводу/выводу виртуальных и криптовалютных активов согласно текущим тарифам, представленным на специальной странице сайта.

1.2. Обменный пункт не несет ответственности и не возмещает частично или полностью убытки, возникшие при неправильном использовании сервиса, а также вследствие ошибок Клиента, совершенных при переводе или указании неверных реквизитов.

1.3. Стороны признают документы в электронной форме, составленные с помощью (средствами) Платежных систем, юридически равнозначными соответствующим документам в простой письменной форме.

1.4. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Обменного пункта и Клиента, а также договорных отношений между Клиентом и Платежной системой (системами). В случае если по условиям действующего законодательства или иных договоренностей Клиент не может пользоваться услугами Обменного пункта, то использование данных услуг Клиентом запрещено данными правилами и будет признано нелегальным.

1.5. Обменный пункт гарантирует конфиденциальность информации о Клиенте и его операциях. Обменный пункт может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.

1.6. Обменный пункт не предоставляет свои услуги гражданам США.

2. УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

2.1. Пользуясь Обменным пунктом, Клиент подтверждает полную законность своей деятельности. Клиент ответственно подтверждает, что происхождение виртуальных или криптовалютных активов, вовлеченных в обмен, легально и не противоречит местным и международным законодательным актам. Клиент соглашается с тем, что любая попытка обмена незаконно полученных средств грозит судебным или уголовным преследованием по всей строгости закона.

2.2. Обменный пункт оставляет за собой право в отказе от предоставления услуг любому Клиенту без объяснения причин.

2.3. Обменный пункт не несет риски ответственности за хранение финансовых средств Клиента (в том числе изменение курса криптовалютных активов).

2.4. Обменный пункт не несет ответственности при нарушении соглашения между Клиентом и электронными платежными системами (биржами криптовалют), поддерживаемыми Обменным пунктом.

2.5. Вся информация, полученная Обменным пунктом от Клиента в процессе проведения операции, является конфиденциальной и не разглашается третьим лицам. Обменный пункт вправе по первому требованию предоставить информацию о Клиенте по запросу правоохранительных органов, по решению, запросу суда, администрациям платежных систем, а также жертвам мошеннических действий, если факт мошенничества будет доказан.

2.6. Обменный пункт обязуется предпринять необходимые действия в целях предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Обменного пункта.

2.7. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Клиентом. Обменный пункт не является стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Клиентом и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Клиентом, а также за злоупотребление Клиентом функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Клиента и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.

2.8. Любая завершенная операция по вводу/выводу виртуальной или криптовалюты, а также иная операция, предоставленная Обменным пунктом Клиенту, считается неотменяемой, т.е. не может быть отменена Клиентом после ее завершения — получения Клиентом причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки.

2.9. Обменный пункт вправе приостановить или отменить выполняемую операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Клиентом электронными валютами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Обменным пунктом услуг Клиенту.

2.10. Обменный пункт вправе приостановить или отменить выполняемую операцию, если Клиент нарушает условия данного соглашения.

2.11. Обменный пункт гарантирует исполнение обязательств перед Клиентом только в пределах сумм, вверенных Обменному пункту Клиентом для осуществления операции.

2.12. В случае операций покупки/продажи/обмена криптовалютных активов время обработки заказа начинает отсчитываться с момента зачисления токенов либо денежных средств на счёт Обменного пункта. Курс обмена окончательно фиксируется исключительно в момент зачисления средств на счёт Обменного пункта. В случае операций с наличными денежными средствами или срочными переводами обменный курс окончательно фиксируется в момент фактического снятия денежных средств (т.е. получения средств на руки).

2.13. Обменный пункт приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Обменный пункт не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Клиента, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Обменного пункта.

2.14. Обменный пункт не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Клиента, явившиеся результатом задержек, ошибок, сбоев, недоступности платежных систем, технических работ криптовалютных бирж при проведении любых платежей или электронных переводов.

2.15. Обменный пункт не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Клиента, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Клиента в отношении обязанностей и условий обслуживания Обменного пункта, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

3. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

3.1. Исключить любое возможное пособничество незаконной торговле и любые другие незаконные операции с использованием услуг Обменного пункта.

3.2. Исключить любое возможное пособничество при проведении финансовых махинаций, использование Обменного пункта в целях создания и распространения пирамид, а также для совершения иных действий, противоречащих законодательству.

3.3. Исключить в своей практической деятельности с использованием Обменного пункта любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

3.4. Клиент вправе отказаться от ранее созданной, но еще не оплаченной Обменным пунктом заявки и вернуть внесенные средства, согласно политике возврата сервиса. При возврате средств с Клиента удерживается комиссия платежной системы (комиссия сети) за осуществление платежа.

3.5. Клиент гарантирует возмещение убытков Обменному пункту (управляющей компании, руководителям и сотрудникам) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Клиентом услуг Обменного пункта, за исключением убытков, вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Обменного пункта.

3.6. Клиент гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения суммами, использующимися в его транзакциях.

3.7. Клиент обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Обменного пункта.

 

4. ОБМЕННЫЙ ПУНКТ ОБЯЗУЕТСЯ:

4.1. Предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Обменного пункта. Указанные действия включают в себя оказание посильной помощи правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств.

5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ

5.1. Тарифы определяются руководством Обменного пункта и публикуются на сайте. Руководство Обменного пункта вправе менять тарифы без дополнительного уведомления кого-либо.

5.2. Обменный пункт не несет ответственности за ожидания клиента об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.

6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

6.1. Споры и разногласия, возникшие в рамках предоставления услуг Обменным пунктом Клиенту, разрешаются путем переписки.

6.2. В некоторых случаях разногласия могут разрешаться при участии администрации одной из платежных систем.

7. ФОРС-МАЖОР

7.1. В случае возникновения технической ошибки на сайте (сбой курсов криптовалют) сервис оставляет за собой право вернуть клиенту коины, за минусом комиссии сети.

7.2. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS-атак на сервис, а также нефункционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

8. AML И KYC ПРОВЕРКА

8.1.1. Политика E-scrooge.is по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервиса E-scrooge.is в любой незаконной деятельности.

Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)»(https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), требуют от сервиса E-scrooge.is внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей.

Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.

8.1.2. Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.

8.1.3. Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером сервиса E-scrooge.is, а так же нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей Whitebit.com.

8.1.4. В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности, а именно AML офицеру криптовалютной биржи Whitebit.com.

8.1.5. Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер.
- Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис E-scrooge.is.
- Назначение ответственного лица(Money Laundering Reporting Officer)
-  Риск-ориентированный подход
-  Надлежащая проверка клиентов
- Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса E-scrooge.is
- Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях.
- Бухучет, ведение учета, делопроизводство


8.1.6. Для снижения риска, сервис E-scrooge.is не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах:
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка

8.2.1. Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен риск выше 40%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
DARK SERVICE
SCAM
STOLEN
MIXING(MIXER)
SEXTORTION
RANSOMWARE
HACK
PHISHING
TERRORISM FINANCING
FRAUD
BLACKLIST
STILL UNDER INVESTIGATION
CYBERCRIME ORGANIZATION
NARCOTICS
CHILD ABUSE
HUMAN TRAFFICKING,
S
ANCTIONS,
и другие высокорискованные активы,

то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
8.2.2. При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, а именно криптовалютной биржей Whitebit.com, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
8.2.3. При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
8.2.4. При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса E-scrooge.is, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

8.3.1. Документы для прохождения KYC-проверки:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;

- за какую услугу вы получили средства;

- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;

- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

Также, просим вас предоставить следующие материалы:

- Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).

- Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.

В случаи необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.
Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.

8.3.2. Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.

8.3.3. Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.

8.3.4. Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.

8.3.5. По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 5%.

8.3.6. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Запрещено прямое или косвенное использование услуг Обменного пункта для проведения мошеннических и незаконных операций, незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств.

9.2. Вся информация, находящаяся на сайте Обменного пункта, защищена Законом об авторских и смежных правах. Использование любой информации с сайта Обменного пункта должно быть согласовано с Администрацией.

9.3. Любая операция между Клиентом и Обменным пунктом с момента ее завершения является необратимой. Возврат переведенных средств после завершения операции невозможен.

9.4. При возникновении спорной ситуации между Клиентом и Обменным пунктом размер максимальной компенсации со стороны Обменного пункта не может превышать сумму, переданную Клиентом для обмена или перевода, Клиент в случае своей вины гарантирует самостоятельное возмещение убытков и ущерба, причиненного Обменному пункту. Все споры между Клиентом и Обменным пунктом разрешаются путем переговоров.

9.5. Обменный пункт не несет ответственности и не возмещает убытки за ненадлежащее выполнение своих обязанностей перед Клиентом, вызванное обстоятельствами непреодолимой силы. К таким обстоятельствам, в частности, относятся: аварии; отключение или работа со сбоями электропитания оборудования; стихийные бедствия; природные и промышленные катастрофы; террористические акты; военные действия; гражданские беспорядки; принятие органами государственной власти, органами местного самоуправления или администрациями платежных систем актов, содержащих запреты или ограничения в отношении деятельности Обменного пункта или платежных систем; иные обстоятельства, которые не могут быть заранее предвидены или предотвращены и делают невозможным предоставление услуг Обменного пункта.

9.6. Обменный пункт вправе не выдавать наличные средства Клиенту до тех пор, пока последний не предоставит свои паспортные данные.

9.7. Обменный пункт вправе вносить изменения в данное соглашение в любое время без уведомления об этом Клиента.

10. ПРИНЯТИЕ УСЛОВИЙ ОКАЗАНИЯ УСЛУГ

Принятие условий «Пользовательского соглашения» при создании заявки автоматически рассматривается сервисом как соглашение со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.

 

ВХОД В СИСТЕМУ
  • Payeer
  • Exmo
  • Advcash
  • Perfect Money
  • Epay