AML ПОЛИТИКА

1. Политика E-scrooge.is по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервиса E-scrooge.is в любой незаконной деятельности.
Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)»(https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), требуют от сервиса E-scrooge.is внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей.

Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.

1.1 Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.

1.2 Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером сервиса E-scrooge.is, а так же нашим поставщиком ликвидности.

1.3 В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности.

1.4 Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер.
- Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис E-scrooge.is.
- Назначение ответственного лица(Money Laundering Reporting Officer)
- Риск-ориентированный подход
- Надлежащая проверка клиентов
- Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса E-scrooge.is
- Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях.
- Бухучет, ведение учета, делопроизводство

1.5 Для снижения риска, сервис E-scrooge.is не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах:
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка

2.1 Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен риск выше 40%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
DARK SERVICE
SCAM
STOLEN
MIXING(MIXER)
SEXTORTION
RANSOMWARE
HACK
PHISHING
TERRORISM FINANCING
FRAUD
BLACKLIST
STILL UNDER INVESTIGATION
CYBERCRIME ORGANIZATION
NARCOTICS
CHILD ABUSE
HUMAN TRAFFICKING,
SANCTIONS,
и другие высокорискованные активы,
то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.2 При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.3 При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.4 При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса E-scrooge.is, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

3. Документы для прохождения KYC-проверки:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
- за какую услугу вы получили средства;
- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

Также, просим вас предоставить следующие материалы:
- Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
- Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.

В случаи необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.
Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.

3.1 Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.

3.2 Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.
3.3 Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.
3.4 По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 5%.
3.5 Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).