AML ПОЛИТИКА

AML ПОЛИТИКА

Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Отмывание денег - это процесс преобразования доходов от преступной деятельности в якобы законные деньги или другие активы.

Борьба с отмыванием денег (AML) включает в себя комплекс мер и правовых мер контроля, которые финансовые учреждения и другие регулируемые субъекты должны предпринимать для предотвращения, обнаружения и сообщения о деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма.

E-Scrooge соответствует международным стандартам AML, политика состоит из следующих условий:

- Риск-ориентированный подход

- Надлежащая проверка клиентов

- Постоянный мониторинг

- Отчеты о подозрительных транзакциях

- Бухучет, ведение учета, делопроизводство

В соответствии с вышеупомянутыми условиями действия политики E-Scrooge AML будут включать, но не ограничиваться следующим:

- Определить степень измерения и постоянного мониторинга в зависимости от предыстории клиента и транзакции или услуги, используемой этим клиентом. Определите риски для конкретной страны или для конкретного клиента. Отказаться от обработки транзакций, связанных с клиентами с высокими рисками, характерными для страны или клиента.

- Выполняйте комплексную проверку всякий раз, когда требуется идентифицировать клиента. Комплексная проверка включает: определение конечного бенефициарного собственника; Сбор информации о целях и предназначении бизнеса; Источник средств экспертизы, задействованный в сделке.

- Отслеживайте подозрительную деятельность клиентов и транзакции, совершенные в необычных условиях. Это включает, помимо прочего, транзакции, не имеющие экономического смысла, необъяснимые крупные транзакции, транзакции с участием неустановленных сторон, транзакции неясного характера, связанные с инвестициями.

- Накапливать и хранить идентификационные данные каждого Клиента, а также IP-адреса, онлайн-активность, коммуникации и, в целом, все транзакции, выполняемые Клиентом.

E-Scrooge оставляет за собой право отказать в обработке транзакции на любом этапе, когда транзакция (по нашему мнению) связана с высоким риском.

Предоставление E-Scrooge ложной информации будет рассматриваться как неправомерное использование услуги. E-Scrooge будет сообщать о таких случаях и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.

Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.